警惕电信诈骗团伙利用银行卡管理三大薄弱环节顺利转移违法所得

　　近年来,我国电信诈骗案件持续高发,此类犯罪在原有作案手法的基础上手段翻新,包括:1、冒充国家公务人员诈骗。嫌疑人冒充电信局、邮局、法院等工作人员,拨打受害人固定电话或手机,称受害人的身份被冒用,从事违法犯罪活动,要受害人把钱转入嫌疑人账户,从而达到诈骗目的。2、银行卡消费、扣年费诈骗。骗子通过群发诈骗短信,以银行名义告诉受害人在某地刷卡消费或被扣年费,如有出入请于其联系,事主与其联系后,骗子以银行的名义谎称事主的身份被人盗用,后由另一骗子以公安机关名义要求事主将所有存款存入其所谓“安全账户”,或让受害人将自己的银行卡插入atm进行所谓的升级操作。3、购车退税诈骗。犯罪分子冒充国税局、财政局、车辆管理所工作人员以“汽车退税”为由,实施诈骗。4、中大奖诈骗。犯罪分子利用手机短信、打电话、网络提示等方式发送“尊敬的客户,在央视节目或某公司举办成立**周年纪念活动中,被抽为幸运客户,获得大奖*万元或高档汽车等”虚假信息,一旦有人相信,就以缴纳手续费、所得税等名义骗财。5、炒股诈骗。犯罪分子通过建立炒股交流群、炒股网站或者张贴媒体广告、电话推销等形论文联盟http://式,精心策划陷阱,以委托理财,收取“服务费、咨询费、顾问费、会员费”,代顾客炒股可以获得高额利润”等名义,骗取客户钱财。6、征婚或高薪招聘诈骗。这类诈骗案件以征婚、富婆招人生子、富婆招亲、巨额财产需人继承、高薪招聘男女公关等看起来十分诱人的幌子。冒充中介或婚介所人员,让受害人缴纳保证金等实施诈骗。7、汇款诈骗。骗子采用“广种薄收”的策略,群发短信,“将钱直接汇到****卡上”,那账号不能用了,我重新发个给你,短信息上还附上**银行账号。8、“猜猜我是谁”。骗子采取模棱两可的语气或短信搭讪,让你“猜猜我是谁”,当你报上一堆记忆模糊的人名时,骗子自称是**(老同学、战友、远房亲戚或商业客户),然后自称“嫖娼被抓”等理由,需缴纳罚款,有无脸让家人或朋友知道,让你汇款到其账户上实施诈骗。9、假冒医院诈骗。骗子通过非法渠道获取受害人手机及家庭号码,打电话与受害人联系,说他们的家人在途中突发脑溢血,已被乘警(老师、同学等)送往**医院抢救,要求受害人立即将手术费、医药费汇至“医院账号上”,否则,其家人将有生命危险,以此骗财。10、银行取款机“温馨提示”诈骗。犯罪分子用强力胶和异物将银行自动取款机粘封堵塞,造成出钞口无法正常出钞,同时在旁边张贴所谓“安全用卡重要提示”,要求客户拨打所谓客服热线,逐步诱使受害人将卡上资金转到骗子帐户。11、低价出售各类物品或违禁品诈骗。骗子向受害人发送低价出售二手车、飞机票、火车票、枪支弹药、迷魂药、窃听器等虚假信息,带受害人拨打电话后,骗子提出要缴纳定金或保证金等才能办理,要求向指定银行账号汇款,实施诈骗。12、无抵押贷款诈骗。骗子发布无抵押贷款的信息,一旦有人相信,便会以保证金、手续费、好处费等借口诱骗受害人汇款
　　2009年以来,笔者所在的广州市番禺区检察院共办理电信诈骗犯罪案件24起50人。在办案过程中发现,电信诈骗团伙在全国各省市均派专人从事办卡、取款业务,一